Como obter um dia de retorno mensal de 10%.
Um plano para fazer uma vida fora do dia comercial.
Para a maioria das pessoas que começam a comercializar o dia, o objetivo final é abandonar o emprego e conseguir viver fora dos mercados. Existem duas maneiras de ganhar a vida a partir do dia comercial.
Você poderia começar com uma grande quantidade de capital e fazer uma pequena porcentagem de retorno para produzir uma renda mensal decente. Isso requer mais capital, mas menos habilidade. A outra opção é começar com uma quantidade menor de capital, digamos US $ 10.000 a US $ 30.000 e gerar retornos mais altos para ganhar a vida. Isso requer menos capital, mas muito mais habilidade.
Abaixo está um plano para aumentar seus retornos para 10% ou mais por mês. Dessa forma, mesmo se você estiver começando com US $ 10.000, você estará fazendo pelo menos US $ 1.000 por mês, e essa renda crescerá à medida que o seu capital e / ou retorno crescer.
Se você comercializa ações, forex ou futuros do dia, alinhe seu processo comercial em torno das táticas discutidas abaixo. Com trabalho árduo e prática, ao longo de seis meses a um ano, você pode se tornar um dos poucos comerciantes (em relação aos que tentam) que ganham a vida a partir do dia comercial.
Day Trading Success e quanto tempo ele toma.
Antes que você possa negociar no dia com a vida, saiba o que você enfrenta. O comércio do dia atrai multidões de pessoas, mas a maioria dessas pessoas ganhou ganhou lucro, e muito menos uma vida. A maioria das pessoas que tentam negociar no dia perderá a maioria, ou a totalidade, do dinheiro que depositam na sua conta de negociação.
Menos de 4,5% dos comerciantes dia que tentarão poderão ganhar a vida a partir do dia comercial.
A chance de viver de forma fantástica é muito menor. Para os 4,5% que vivem dos mercados, geralmente os leva de seis meses a um ano - dedicando horas em tempo integral (cerca de 30 a 40 horas por semana) para educação, prática e negociação - antes de atingir esse nível.
O modelo que se segue irá ajudá-lo a ser um dos poucos comerciantes que podem ganhar a vida fora do dia comercial, potencialmente puxando retornos de 10% ou mais fora do mercado a cada mês.
Sucesso comercial dia reduzido a quatro números.
Crie ou siga uma estratégia que permita que você mantenha esses números nas zonas de destino e você será um comerciante lucrativo. O comércio bem-sucedido pode ser reduzido a quatro fatores: risco em cada comércio (tamanho da posição), taxa de ganhos, recompensa a risco e quantas negociações você toma.
Compreender esses quatro números ajudará você a alcançar seu objetivo de negociar dia para se viver. Todos os componentes / números funcionam juntos, aqui é como.
Capital em risco por comércio.
Para ser bem sucedido, controle o risco em cada comércio. Arrisque um máximo de 1% de sua conta em cada comércio. Por exemplo, se você tiver uma conta de US $ 10.000, arrisque até US $ 100 em cada comércio.
Coloque uma ordem de perda de parada para garantir que você não perca mais 1% de sua conta. Uma vez que você conhece seu preço de entrada e pare o nível de perda, calcule o tamanho da sua posição (quantas ações, lotes ou contratos você toma no mercado de ações, no mercado forex ou no mercado de futuros).
1% pode não parecer muito arriscar. Mas como eu vou explicar na próxima seção, nossos negócios vencedores sempre devem ser maiores do que nossos negócios perdidos. Embora possamos arriscar 1%, nos esforçamos para ganhar 1,5% a 3% em nossos vencedores, arriscando US $ 100 para ganhar US $ 150 a US $ 300, por exemplo. Apenas arriscar 1% também significa que, mesmo se você atingir uma série de cinco a dez negociações, você não perdeu muito capital.
Algumas negociações vencedoras e você fez essa perda de volta. Risco de mais de 1%, porém, uma série de perdas pode dizimar sua conta.
Recompensa: risco.
A recompensa: o risco é o quanto você faz para ganhar negócios em relação ao quanto você perde na perda de negócios. Se você está sempre arriscando 1% do seu capital, então seu valor de recompensa deve ser no mínimo de 1,5: 1. Isso significa que você está fazendo 1,5% (ou mais) em seus negócios vencedores e perdeu 1% em seus negócios perdidos.
Para realizar isso, coloque um alvo de lucro que seja uma distância maior do seu ponto de entrada do que a perda de parada. Por exemplo, se você comprar um estoque em US $ 10 e colocar uma perda de parada em US $ 9,95 (esse risco representaria aproximadamente 1% do capital da sua conta, com base no tamanho da sua posição), então seu alvo precisaria ser colocado perto de US $ 10,08. Se você perder, você perde US $ 0,05 por ação, mas se você ganhar, você ganha US $ 0,08.
Essa é uma recompensa: risco de 0,08: 0,05 ou 1,6: 1.
Recompensa: o risco está interligado com a taxa de ganhos.
A taxa de vitória é a quantidade de negociações que você ganha, expressa em porcentagem. Se você fizer 100 negócios em uma conta de demonstração e ganhar 53 deles, sua taxa de ganhos é de 53%. Win-rate está interligado com recompensa: risco.
Os comerciantes do dia devem se esforçar para manter sua taxa de vitoria próxima a 50% ou acima; assim, se a recompensa: o risco em cada comércio é de 1,5: 1 ou superior, você será um comerciante lucrativo.
Suponha que você é capaz de manter uma recompensa de 1,5 em risco em mais de 100 negócios. Você está adicionando 1,5% à sua conta nos vencedores e perdeu 1% do capital da conta em uma perda.
Se você ganhar 50% de seus negócios, você está em boa forma: 50 x 1,5% & # 61; 75% - (50 x 1%) & # 61; 25% Você aumenta o capital da sua conta em 25% em relação às 100 ações. Se você ganhar 40% de suas negociações, então não gera dinheiro: 40 x 1,5% - (60 x 1%) e # 61; 0%.
Veja como win-rate e recompensa: o risco está vinculado? Se você só ganhar 40% a 50% de suas negociações, tente bump-lo até 50% ou mais, fazendo pequenas mudanças em sua estratégia. Alternativamente, você poderia tentar reduzir ligeiramente o risco ou aumentar sua recompensa levemente para melhorar sua recompensa: risco. Ajustes ligeiros poderiam empurrar essa estratégia de equilíbrio ou perda para ser rentável.
Número de operações.
Dos números acima, seu objetivo é ganhar mais de 50% de suas negociações e fazer 1,5% ou mais em relação ao 1% que você está arriscando.
Se você pode fazer isso, quanto mais os negócios que você faz, isso ainda permite que você mantenha essas estatísticas, melhor.
Se você fizer uma troca por dia, é cerca de 22 negócios por mês. Se você ganhar 50% com uma recompensa 1,5: risco, você faz 11 x 1,5% - (11 x 1%) e # 61; 5,5%. Se você faz dois negócios por dia, você ganha 22 negociações e perdeu 22 negócios, mas sua porcentagem de retorno aumenta para 11% no mês.
Se você só trocar um período de duas horas - o que é tudo o que é necessário para ganhar a vida nos mercados (este é o resultado final, no início, você vai querer colocar pelo menos várias horas por dia de estudo da prática) - um comerciante dia deve poder encontrar entre dois e seis negócios por dia, o que lhes permite manter as estatísticas acima mencionadas. Observe que alguns dias não produzem negócios porque as condições não são favoráveis, enquanto outros dias podem produzir 10 negócios. Com uma média de quatro transações por dia, se você manter as estatísticas acima, você gerará um retorno de 22% em seu capital para o mês.
Porém, não tome trades por causa de fazer negócios; Isso não aumentará seu lucro. Todos os negócios realizados devem fazer parte de uma estratégia que lhe permite ganhar 50% ou mais, com uma recompensa de 1,5: 1 ou maior para o risco. Se você fizer negócios com uma fraca probabilidade de ganhar, ou onde a recompensa não compensará o risco, isso irá arrastar suas estatísticas, levando a um retorno mais baixo ou a uma perda.
Atando todas as estatísticas juntas.
Se alguma dessas estatísticas sair do whack, isso prejudicará seus resultados. É uma linha muito fina entre o comércio rentável e a perda. Mais de 100 negócios, ganhar 50 significa um bom rendimento, ao ganhar apenas 40 significa que você paga mesmo ou perde dinheiro quando contabiliza comissões.
Uma pequena queda na taxa de vitórias ou recompensa: o risco pode levá-lo de um território lucrativo a um território não lucrativo. Arriscar demais em cada comércio pode dizimar sua conta rapidamente se você atingir uma série de perdas. Ganhar 50% de suas negociações não significa que você vai: ganhar, perder, vencer, perder, vencer. As vitórias e as perdas são distribuídas aleatoriamente. Alguns dias, você pode perder todos os negócios que você faz, enquanto outros dias você pode ganhar todos eles.
Não há um número específico de negócios que você deve, ou precisa, tomar todos os dias. Mas, ao longo de muitos dias, ele deve ter uma média de pelo menos dois negócios ou mais por dia se você quiser eclipsar a marca de retorno de 10% por mês.
A única maneira de saber se uma estratégia pode produzir os números acima (ou melhor) é testar essa estratégia em uma conta demo. Faça centenas de negócios e, se a estratégia produzir os resultados acima (ou melhor), você tem alguma garantia (mas sem garantias) de que a estratégia pode produzir essas figuras no futuro. Pequenos ajustes podem ser necessários ao longo do tempo para manter a estratégia alinhada com os números acima. Se uma estratégia produz esses números, então apenas negocie essa estratégia. Não troque nenhuma estratégia que não seja testada, pois as estratégias não testadas tipicamente arrastam sua taxa de vitoria e / ou recompensa: risco.
O mercado do mercado para o dia.
As estatísticas acima se aplicam se você troca ações, divisas ou futuros - o principal dia comercializando os mercados. Sua porcentagem de retorno será semelhante em cada um se você criar ou seguir uma estratégia que mantenha as estatísticas acima.
O mercado que você escolher não deve basear-se no potencial de retorno, pois todos oferecem retornos similares. Em vez disso, baseie sua decisão em qual mercado você está mais interessado, e o valor do capital inicial que você possui.
Para os estoques de comércio diário, você precisa de pelo menos US $ 25.000. Se você tem menos que US $ 25.000 em capital de negociação, economize mais capital, ou futuros de comércio de dia ou forex. Para os futuros de negociação diária, comece com pelo menos US $ 7.500. Para o dia de negociação forex, comece com pelo menos US $ 500. Seu capital de negociação inicial é um importante determinante da sua renda. Se fizer 10% por mês, com uma conta de US $ 25.000, você faz $ 2.500 em renda (menos comissões). Com uma conta de US $ 500, você faz US $ 50 (novamente, menos comissões).
Escolha o mercado que mais lhe interessa, e isso permite que você troque com o capital que você possui. Quanto menos capital você tiver, mais tempo levará para construir seu capital até um ponto em que você possa fazer uma renda mensal viável fora disso.
Quanto mais capital, mais difícil é manter retornos percentuais elevados.
Fazer 10% a 20% é bastante possível com uma taxa decente de ganhos, uma recompensa favorável: razão de risco, duas a quatro (ou mais) negociações a cada dia e arriscando 1% do capital da conta em cada comércio. Quanto mais capital você tiver, mais difícil torna-se para manter esses retornos.
Se você está tentando trocar milhões de dólares por dia, é muito mais difícil fazer 10% ao mês do que é para alguém que comercialize uma conta de US $ 75.000. Há apenas tanto volume de compra e venda em qualquer momento; Quanto mais capital você tiver, menos provável é que você possa utilizá-lo quando quiser.
Isso geralmente é por que apenas indivíduos ou fundos de hedge muito pequenos podem gerar enormes retornos anuais, mas esses retornos são inéditos ao discutir comerciantes ou hedge funds com contas muito grandes.
Palavra final em fazer 10% por mês a partir de Day Trading.
A matemática funciona, e existem muitas estratégias - disponíveis gratuitamente - que oferecem mais de dois dias de negócios por dia, uma taxa de ganhos superior a 50% e uma recompensa: risco superior a 1,5: 1. Manter seu risco para 1% ou menos depende de você, e deve ser empregado independentemente da estratégia que você use.
O principal problema é que, enquanto você pode ver as obras de matemática em 10 ou 100 trocas, enquanto você está em um comércio, é muito difícil lembrar-se da grande imagem. A maioria dos novos comerciantes pode ficar perdendo, e assim eles saem de um comércio vencedor com um pequeno lucro, estragando sua recompensa: o risco. Ou, eles se apegam a um perdedor, não querendo aceitar a perda, e acabam perdendo muito mais de 1% em um único comércio. Isso também prejudica a recompensa: risco e pode potencialmente dizimar a conta.
Os novos comerciantes também precisam se lembrar de que as vitórias e as perdas não são distribuídas uniformemente. Você pode ganhar ou perder várias negociações seguidas. Uma série de vitórias não significa que você é um comerciante fenomenal e pode abandonar sua estratégia. Da mesma forma, uma série de perdas não significa que você é um comerciante ruim. O único que importa é a quantidade de negociações que você ganha e perde de 100, o que é sobre quantos negócios você vai levar todos os meses. Ganhe mais de 50 com uma recompensa para o risco de 1,5: 1 e você será um comerciante muito rentável, mesmo que você tivesse alguns dias seguidos, onde você perdeu todos os negócios de sinais que você fez.
Faça negócios de centenas de dias na conta demo usando a mesma estratégia para ver a taxa de vitoria, recompensa: risco e número de negócios por dia que produz. Utilize apenas o capital real uma vez que você tenha centenas de trades no valor de dados, e a estratégia está mostrando lucro sobre essas centenas de negócios.
Retornos realistas para um comerciante Forex.
Todos ouvimos histórias desse filho de uma família de classe baixa que começou a negociar e fez milhões no tempo certo. Essas histórias são calorosas e inspiradoras, mas geralmente sempre devido ao foco sobre-humano na aprendizagem diária e no comércio, até que todo o trabalho duro vença. Histórias da vida real como esta são, obviamente, extremamente raras.
Há também outro tipo de história. A história do cara que fez milhões negociando por alguns dias, então perdeu tudo porque estava convencido de ter encontrado o Santo Graal - quando de fato, ele teve apenas sorte no começo.
Infelizmente, não podemos esperar que as estrelas se alinhem a nosso favor. É importante entender que os eventos aleatórios, a "sorte" são totalmente e absolutamente não confiáveis. Sem princípios comerciais adequados, a falha é fácil.
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Esforço, foco e determinação.
A maneira mais óbvia de responder a isso é considerar o que você faria com sua própria empresa. Quando você decide começar uma empresa, você não apenas investir na primeira idéia sobre a qual você entende, certo? Você compra e considera várias opções, porque você sabe que um idiota e seu dinheiro logo se separaram.
Uma vez que você está executando seu negócio, você provavelmente não irá apenas com o fluxo de coisas. Para tornar sua empresa funcionando corretamente, você precisa planejar, definir metas, verificar o progresso e fazer orçamentos.
Os mesmos princípios se aplicam à negociação. Como no cumprimento de seus objetivos de vida, conhecer seus objetivos de Forex exige que você se aplique com esforço, foco e determinação.
Como disse Vince Lombardi, "o único lugar que o sucesso vem antes do trabalho é no dicionário". Quando você Google algo como "Forex mensalmente retorno", você pode tropeçar em algumas declarações de conta ou reivindicar os resultados das pessoas que fazem milhões por hora. Não esqueça que, com todas as histórias que parecem ser muito boas, normalmente existe uma captura.
Essa história que você ouviu sobre um cara de Wall Street fazendo 10 milhões de dólares por ano pode ser verdade. Mas, o que a história não pode mencionar é que ele gerencia bilhões de dólares. Aqueles 10 milhões de USD são menos de um por cento da conta total que ele gerencia. Comparado com uma conta de 1.000 USD, isso equivale a um retorno de apenas 10 USD por ano!
Antes de tentar qualquer forma de negociação, recomendamos que você tente em um ambiente sem risco primeiro. Isso permitirá que você experimente diferentes estratégias, técnicas, prazos, etc. sem colocar seu capital em risco.
A maioria das histórias não torna esse fato evidente - às vezes deliberadamente -, de modo que as pessoas comuns recebem a impressão errada.
Os resultados reais desta magnitude são muito raros. Se você duvida da raridade de negócios bem sucedidos em grande escala de Wall Street, pergunte-se quantas vezes você viu um comerciante de Wall Street exibir publicamente seus resultados?
Claro, há exceções, mas 90 por cento dos peixes grandes não compartilharão porque não estão atuando nesse nível.
De volta à realidade.
Há muitos comerciantes que acreditam que uma combinação de gerenciamento de capital adequado e aplicação de estratégia correta podem ganhar dinheiro ... e alguns deles.
Mas a maioria também pode suportar perdas consideráveis porque tem capital inicial suficiente para levá-las à potencial próxima vitória. Para a maioria dos comerciantes profissionais, o retorno mensal médio Forex é de 1 a 10 por cento por mês.
LEMBRE-SE: você não chegará perto de um retorno sobre seu investimento se você não colocar esforços suficientes para se educar e aprender a utilizar os tipos de ferramentas de negociação analíticas e de alto nível que os comerciantes profissionais também usam. Nós recomendamos todas as ferramentas e lendo tudo o que puder, antes de dirigir para o mundo da negociação.
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Taxa Média de Retorno para Comerciantes de Dia.
É a pergunta na ponta da língua de todos os aspirantes ao dia comerciante: quanto dinheiro posso ganhar no dia de negociação?
Uma vez que a maioria dos comerciantes do dia não divulga seus resultados comerciais a ninguém, exceto ao IRS, é impossível responder uma resposta exata a quanto dinheiro um comerciante médio de dias faz. No entanto, existem inúmeras fontes de informação, incluindo estudos acadêmicos confiáveis, que oferecem pistas sobre os ganhos médios. A maioria das informações disponíveis não exibe uma luz positiva no dia comercial. A pesquisa normalmente indica que, na verdade, a maioria dos comerciantes do dia perdem dinheiro.
Os comerciantes do dia ganham dinheiro comprando estoque e segurando-o por um curto período de tempo - em qualquer lugar de alguns minutos a algumas horas - antes de vendê-lo novamente. Os comerciantes do dia costumam entrar e sair das posições comerciais dentro do dia e raramente ocupam posições durante a noite. O foco é aproveitar as flutuações de preços a curto prazo. Eles usam frequentemente alavancagem para se darem maior poder para comprar e vender.
Custos significativos de inicialização.
Começar no dia de negociação não é como se mexer no investimento. Alguém que seja investidor com algumas centenas de dólares pode comprar algumas ações em uma empresa em que acredita e mantém isso por anos. De acordo com as regras da FINRA, os comerciantes de dias de padrão no mercado de ações devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas e será negado o acesso aos mercados se o saldo cair abaixo desse nível. Isso significa que os comerciantes do dia devem ter capital suficiente em cima disso para obter um lucro realista. E porque o dia de negociação é mais do que um emprego a tempo inteiro, não é compatível com a manutenção de um trabalho diurno. Isso significa que o comerciante do dia deve viver seus lucros da negociação, bem como arriscar seu próprio capital todos os dias para fazer esses lucros. Além do saldo mínimo exigido, os futuros comerciantes do dia devem considerar o custo do equipamento, como hardware de computador e acesso rápido à internet. As comissões de corretagem e os impostos sobre os ganhos de capital de curto prazo também podem prejudicar os lucros. (Para uma revisão aprofundada do assunto, consulte Introdução à negociação diária)
Um estudo da Universidade da Califórnia, Davis, publicado em 2000 por Brad Barber e Terrance Odean intitulado "Trading Is Hazardous to Your Wealth", mostrou uma correlação entre a negociação ativa e o mau desempenho entre os investidores individuais. O estudo apontou o excesso de confiança como uma causa do comércio de alto volume e a fraca performance resultante.
Um estudo acadêmico de 2004 de Brad Barber, Yi-Tsung Lee, Yu-Jane Liu e Terrance Odean examinaram o histórico de transações da Bolsa de Valores de Taiwan de 1995 a 1999. O comércio diário entre investidores individuais é comum em Taiwan e representou mais de 20% do volume total de negócios durante o período do estudo. A pesquisa mostrou que, embora os comerciantes de alto volume às vezes pudessem ganhar lucros brutos, os lucros geralmente não eram suficientes para cobrir os custos de transação. Em um período típico de seis meses, mais de 80% dos comerciantes do dia perderam dinheiro e apenas 1% deles poderiam ser chamados previsivelmente lucrativos.
Um fator importante que pode influenciar o potencial de lucro e a longevidade da carreira é se o dia comercializa de forma independente ou para uma instituição como um banco ou fundo de hedge. Os comerciantes que trabalham em uma instituição têm o benefício de não arriscar seu próprio dinheiro. Eles também são tipicamente muito melhor capitalizados e têm acesso a informações e ferramentas vantajosas. Ao contrário dos comerciantes de dias independentes, eles também são compensados com benefícios como seguro de saúde, fundos de aposentadoria, licença por doença e dias de férias.
Em 2018, o Wall Street Journal publicou um artigo com poucas informações sobre as taxas de falhas dos comerciantes cambiais de varejo, muitos dos quais são comerciantes do dia. O artigo, intitulado "O Cliente está muito errado na FXCM", mostrou que, em quatro trimestres consecutivos, mais de 70% das contas dos EUA da FXCM não eram rentáveis. O artigo citou os altos níveis de alavancagem disponíveis no FXCM (50 a 1) como parte do problema. Com uma alavancagem de 50 a 1, uma conta de US $ 10.000 pode levar uma exposição de mercado de US $ 500.000 e apenas leva um movimento de preço adverso relativamente pequeno para apagar o saldo inicial. As taxas de transação também são mencionadas como um obstáculo que deve ser superado. (Veja também The Pros & amp; Cons Of A Forex Trading Career)
Tentando se tornar um milionário através de uma jornada diária independente é algo como tentar se tornar uma estrela de Hollywood ou um atleta profissional. A evidência sugere que uma minoria muito pequena conseguirá consistentemente alto nível de ganhos, enquanto a maioria não será capaz de sustentar uma carreira de longo prazo.
Retorno médio.
O que é 'retorno médio'
O retorno médio é a média matemática simples de uma série de retornos gerados ao longo de um período de tempo. Um retorno médio é calculado da mesma forma que uma média simples é calculada para qualquer conjunto de números; os números são adicionados em uma única soma e, em seguida, a soma é dividida pela contagem dos números no conjunto. Existem muitas medidas de retorno; dois dos mais populares são o retorno sobre ativos (ROA) e retorno sobre o patrimônio (ROE).
BREAKING Down 'Retorno Médio'
Nos negócios, existem três maneiras principais de calcular o retorno. Uma maneira é com uma fórmula de crescimento simples, onde o retorno sobre o investimento é uma função do crescimento. As outras duas medidas de retorno, ROA e ROE, se concentram no desempenho e não no crescimento.
Retorno do crescimento.
A taxa de crescimento simples é uma função dos valores passados e presentes. É calculado subtraindo o valor passado do valor presente e depois dividindo pelo valor passado. A fórmula é: (Presente - Passado) / Passado.
Por exemplo, se você investir US $ 10.000 em uma empresa e o preço das ações aumenta de US $ 50 para US $ 100, o retorno pode ser calculado tomando a diferença entre US $ 100 e US $ 50 e dividindo em US $ 50. A resposta é 100%, o que significa que agora você tem US $ 20.000.
Retorno médio dos ativos e retorno do patrimônio.
O ROA, também denominado retorno sobre ativos médios e retorno sobre o investimento (ROI), é função da margem de lucro e do roteamento de ativos. A taxa de retorno sobre os ativos é tanto uma medida de rentabilidade quanto de eficiência. O ROA é calculado dividindo o lucro líquido pelo total de ativos totais. Por exemplo, suponha que o lucro líquido da empresa A cresça de US $ 1 milhão para US $ 2 milhões, enquanto os ativos crescem de US $ 10 milhões para US $ 100 milhões. Usando a fórmula de crescimento básico, sabemos que o lucro líquido cresceu 100%, enquanto os ativos cresceram em 1000%. Isso pode parecer ótimo, mas o retorno sobre os ativos é de apenas 3,6%.
O ROE é calculado dividindo o lucro líquido pelo patrimônio líquido. Ele mede a eficiência dos ativos e o grau em que a empresa está usando dívida para pagar ativos. Por exemplo, se a empresa A tiver um patrimônio líquido de US $ 1 milhão por ano e US $ 10 milhões a seguir, significa que ROE é calculado dividindo US $ 2 milhões pela média de US $ 1 milhão e US $ 10 milhões, ou US $ 5,5. A resposta é de 36%.
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